私は41歳、投資歴17年。 現在は50歳FIREを目指して資産形成を続けています。 このページでは、私自身の投資成績を毎月記録しています。 ただ資産額だけを並べるのではなく、 – いくら入金したか – 投資によっていくら増減したか – 月間リターン – その月に何を売買したか – 相場を見て何を感じたか まで残していきます。 投資歴17年でも、株価が下がれば普通に気になります。 それでも、短期の値動きだけで判断せず、 50歳FIREまでどう資産を育てていくのか。 その途中経過をリアルタイムで残すページです。 > ※ここで公開する投資資産は私個人の運用資産です。 > 妻の資産や現預金などを含む「世帯金融資産」とは分けています。
最新の投資成績｜2026年9月
2026年9月は、10万円を入金しましたが、
運用損益は−129,620円。
月間リターンは−0.31％でした。
| 項目 | 2026年9月 |
|---|---|
| 前月末評価額 | 41,626,313円 |
| 入金 | ＋100,000円 |
| 運用損益 | −129,620円 |
| 月末評価額 | 41,596,693円 |
| 月間リターン | −0.31％ |
今月をひと言で表すと、
「横ばい。特にやることなし。」
月ごとの投資成績
| 月 | 月末評価額 | 入出金 | 運用損益 | 月間リターン | ひと言 |
| 2026年9月 | 41,596,693円 | ＋100,000円 | −129,620円 | −0.31％ | 横ばい。特にやることなし。 |
資産額と運用成績は分けて見る
この記録では、
「資産がいくら増えたか」
と
「投資でいくら増えたか」
を分けています。
例えば2026年9月は10万円を追加投資しました。
しかし運用では129,620円減ったため、
100,000円 − 129,620円 ＝ −29,620円
となり、資産総額は約3万円減りました。
入金を続けている期間は、
資産額だけを見ると投資成績が分かりにくくなります。
そのため、このシリーズでは毎月
「入出金」と「運用損益」を分けて記録します。
投資開始からの現在地
2026年9月末時点では、
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 投資元本累計 | 21,172,598円 |
| 投資資産 | 41,596,693円 |
| 投資開始来損益 | ＋20,424,095円 |
となっています。
1か月だけを見るとマイナスになることもあります。
一方で、投資を始めてからの長い期間で見ると、
また違った景色になります。
だからこのページでは、
短期と長期の両方を残していきます。
現在の投資方針
現在は、長期・分散・積立を土台にしながら、
インデックス投資と個別株を組み合わせています。
NISAの毎月の積立は、
- オルカン：80,000円
- NASDAQ100：20,000円
です。
基本的な考え方はコア・サテライト。
資産形成の中心はインデックス投資に置きながら、
個別株では企業を調べる楽しさも残しています。
→ コア・サテライト戦略について詳しく見る
一部の個別株は有料アナリスト情報を参考にしているため、銘柄名や具体的な投資判断の根拠は公開していません。
過去の年間投資成績
月次記録を始める以前は、年間単位でも投資成績を記録していました。
この記録を公開する理由
投資成績を公開するのは、「これだけ儲かりました」と見せたいからではありません。
投資を続けていると、増える月もあれば減る月もあります。
投資歴17年でも、下がれば気になりますし、判断に迷うこともあります。
50歳FIREを目指す途中で、資産がどう動き、そのとき自分が何を考えていたのか。
成功した結果だけではなく、その途中も残しておきたいと思っています。