投資・資産 個別株はインデックスに勝てない？実際の入出金で10年間を比較した結果
個別株で頑張って銘柄を選んでも、結局インデックスには勝てないのか。私自身の10年間を振り返ると、同じお金を外国株式のインデックスファンドで運用した仮想ケースの方が、約2,100万〜2,200万円多くなりました。※本人の月次記録と、その記録を...
投資・資産
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投資・資産 資産形成におすすめの本9冊｜投資歴17年で今も読み返したい、お金・投資・人生の本
資産形成の本を1冊選ぶなら、今の自分が何に迷っているかで選ぶのがいいと思います。社会人としてお金や働き方を考えたいなら、『経済評論家の父から息子への手紙』。投資を続ける軸が欲しいなら、『JUST KEEP BUYING』。貯めることに慣れす...
投資・資産 2026年9月の投資成績｜横ばい。特にやることなし。
2026年9月の投資成績は、運用損益−129,620円、月間リターン−0.31％でした。NISAで10万円を積み立てましたが、月末の投資資産は前月末より29,620円減っています。今月をひと言でまとめるなら、「横ばい。特にやることなし。」で...
投資・資産 TLTとは？資産の0.65％だけ積み立てて分かった米国債ETFの特徴と注意点
「債券は株式より値動きが小さい」私も、以前はそんなイメージを持っていました。ところが、2023年5月ごろから購入している米国債ETFのTLTは、現在の価格が私の平均取得単価を大きく下回っています。保有しているのは22口。平均取得単価は96....
投資・資産 なぜ私は幸楽苑（7554）を買ったのか｜月次から始める個別株の銘柄選定を実例公開
私は個別株を選ぶとき、必ずしも決算書からスタートするわけではありません。今回取り上げるのは、ラーメンチェーンの**幸楽苑（7554）**です。私は仕事の営業中、平日に幸楽苑を利用することがあります。そこで2025年から2026年にかけて、少...
投資・資産 投資で元本割れしたとき｜10年分の利益が消えて初めて分かったこと
NISAをきっかけに投資を始め、オルカンやS&P500などのインデックスファンドを積み立てている。気づけば評価額も増えてきた。「投資って、思ったより簡単なのかもしれない」そんなふうに感じている人もいるかもしれません。でも、NISAを使ってい...
投資・資産 リバランスはいつ、何のためにする？｜資産配分を「戻す」前に確認すること
資産運用を続けていると、最初に決めた資産配分は少しずつ変わっていきます。投資信託を積み立てる。個別株が大きく上昇する。ETFから配当を受け取る。その結果、買い始めたときには想定していなかった比率になることがあります。このときに出てくるのが「...
投資・資産 個別株を買う前に書く1枚｜投資理由・成長要因・想定が崩れる条件
はじめに｜買う前の1枚が、売るときの自分を助ける個別株を買うとき、人はどうしても「上がりそうな理由」を探します。成長市場にいる。業績が伸びている。魅力的なサービスを提供している。アナリストが推奨している。こうした材料は、投資を検討するきっか...
投資・資産 投資信託・個別株・ETFをどう組み合わせる？｜役割で考える資産配分
はじめに｜「全部を持つ」より、役割を決める 投資信託、個別株、ETF。 どれも資産形成に使える商品ですが、それぞれ特徴は異なります。 投資信託は、積立設定後の管理を自動化しやすい。個別株は、特定の企業の成長に直接投資でき […]
投資・資産 NISAとiDeCoを「使える時期」から考える｜制度比較より先に確認したい5項目
はじめに｜「どちらが得か」より、いつ使うお金なのか NISAとiDeCoを比較するとき、 「どちらの税制メリットが大きい？」 「どちらを優先したほうが得？」 と考えたくなります。 もちろん、税制上の違いは重要です。 ただ […]